《证券时报》记者李书超
在泰成财富基金销售(大连)有限公司、浙江金冠城基金销售有限公司等基金销售违规行为得到规范后，第三方销售机构也有违规行为。
近日，江苏证监局发布《关于行政监管措施的通知》，实施行政监管措施，向扬州国鑫嘉利基金销售有限公司(以下简称“国鑫嘉利基金”)发出警告函，暂停基金销售六个月。
国鑫嘉利基金
基金销售暂停6个月
根据江苏证监局的报告，国鑫嘉利基金存在八大违规行为。
其中，违反基金销售管理办法的有5项：一是公司未向基金投资者披露基金产品风险评估方法及其说明；二是公司资本长期被股东占用，公司财务和人员与控股股东上海曼道投资有限公司混淆；三是2019年9月6日至10月25日，公司已取得基金从业资格的员工不足10人，且未在5个工作日内向证监局报告。四是公司通过微信公众号开展基金销售业务时，未能按照反洗钱法的相关要求识别部分客户身份，未能核对客户有效身份证件，未能保存客户有效身份证件的复印件或复印件；五、原公司高级经理刘、同意于2019年5月20日与公司解除劳动关系。公司高级管理人员发生变更，但公司未将变更方案报证监局备案。
均违反基金销售管理办法和基金销售机构内部控制指引。首先，公司未能通过适当的渠道向基金投资者披露基金投资者风险承受能力的调查和评估方法及其说明。第二，公司没有定期评估内部控制的有效性。
此外，该公司尚未制定灾难恢复计划，也没有定期组织演练。公司系统运行数据中涉及的基金投资者信息和交易记录的备份不存储在不可修改的介质上；当自助前台系统出现故障时，公司未制定任何备用服务措施或计划供基金投资者提供。上述行为违反《基金销售管理办法》、《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规。
针对上述违规行为，江苏证监局采取行政监管措施，向国鑫嘉利基金发出警告信，暂停基金销售业务6个月。同时，要求国鑫嘉利基金进一步完善公司治理，加强内部管理，全面梳理合规风险控制程序，按照相关法律、行政法规和中国证监会的要求进行整改，构建完整的合规风险控制体系。
蔡东精选数据显示，截至4月28日，国鑫嘉利基金已与江鑫、富荣、何佳、南华等30多家基金公司的519只基金(a股和c股合计)开展委托合作。在目前有资格以佣金为基础销售基金的153家独立销售机构中，公司在合作基金中的份额为8.89%，排名第78位。
或者引发新一轮的“谴责”
一些公共资金筹集者表示，如果第三方机构进行非法活动，基金公司通常会选择暂停或终止合作。
此前，泰成财富基金销售(大连)有限公司因违规被罚款，许多基金公司多次宣布暂停或终止合作。这一次，国鑫嘉利基金的违规行为也可能导致新一轮的“终止”。
北京一家基金公司的电子商务部门告诉《证券时报》记者，一般来说，在合作过程中违反规定的第三方机构可以联系协会，协商终止合作协议。如果他们中的一些人无法联系上，他们将把合作协议的终止通知给律师，律师将出具一封信来履行信息义务
北京一家新上市基金的销售人员也向记者透露，她的公司已经终止了与泰成财富的合作，但尚未终止与国鑫嘉利基金的合作。然而，“不排除及时终止与有监管处罚记录的寄售机构合作的可能性。”
一位在北京上市的互联网财务部门官员也表示，公司一直关注风险防控，并有一系列严格的渠道准入调整程序。“一旦第三方销售组织受到处罚，它将考虑终止合作，但尚未遇到。目前，我们正与顶级知名机构进行委托合作，不包括国鑫嘉利基金。”
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